Самый лучший банк для малого бизнеса в 2020 году

Самый лучший банк для малого бизнеса в 2020 году: таблица банков и условия
238
9 декабря 2019 г.

​​Лучший банк для малого бизнеса в 2020 году должен быть выбран индивидуальным предпринимателем в любое время после регистрации в качестве ИП. Лучше приступить к выбору банка как можно раньше.

Необходимость открытия счета

Наличие личного счета в банке обусловлено следующими причинами:

  • формирование единого бюджета, отчет по которому будет направляться в налоговую службу;
  • открытие отдельной карты, что упростит деление финансов на личные и рабочие;
  • возможность формирования основы для безналичного расчета в дальнейшем при расширении имеющегося бизнеса;
  • возможность создания терминала для безналичного расчета.

Выбор банка

Преимущество в том, что на территории Российской Федерации на сегодняшний день действует более 100 банковских организаций, готовых предоставить самые разнообразные условия для индивидуальных предпринимателей.

Обратиться можно в любой банк, независимо от места прописки, постоянного проживания или регистрации ИП.

Требования и общий список необходимых документов

При выборе банковской организации клиент должен ориентироваться на следующие показатели и условия банка:

  1. стоимость формирования счета ИП;
  2. процент за обналичивание средств и пополнение счета;
  3. возможность удаленного доступа к услугам;
  4. наличие мобильных приложений, что значительно упростит работу со счетом;
  5. наличие оповещения по СМС.

Что касается документов, то они примерно одинаковы для всех банковских организации. А именно:

  • паспорт;
  • единый код плательщика налогов;
  • свидетельство регистрации ИП;
  • выписка ЕГРЮЛ.

Таблица № 1 «Перечень банков и доступные условия»

Наименование банка

Условия и особенности сотрудничества с ИП

«Точка»

Рейтинг:

  • 1 место - по отзывам;
  • 4 место – тарифы;
  • 5 место – надежность.

Условия – 0% на открытие счета, обслуживание, пополнение и обналичивание денег.

Самый комфортный тариф – необходимый минимум. Он предусматривает не только бесплатное обслуживание, но также дает возможность пользоваться одновременно несколькими счетами разных банков. Это обусловлено тем, что между «Точкой» и рядом других банков подписано соглашение о сотрудничестве.

ModulBank

Рейтинг:

  • 1 – тарифы;
  • 2 – отзывы;
  • 17 – надежность.

Обслуживание полностью бесплатное, но только при выборе тарифа «Оптимальный». Преимущество этого банка в том, что он предлагает широкий спектр удаленных услуг. Владелец счета – ИП – может пользоваться мобильным приложением, мобайл банкингом, СМС – уведомлениями, полноценным удаленным доступом к личному счету. Это значительно упрощает процедуру для индивидуального предпринимателя, который трудится в выходные/праздничные дни и нерабочее суточное время.

Тинькофф

«Простой» тариф от этого банка предусматривает лояльные условия обслуживания:

  • бесплатное открытие счета;
  • 19 рублей за одну межбанковскую операцию;
  • 490 рублей – ежемесячная выплата за обслуживание счета банком.

Рейтинг:

3 – отзывы;

5 – тарифы;

10 – надежность.

Необходимо выделить ряд преимуществ, среди которых большое количество отделений, которые действуют даже в самых маленьких населенных пунктах. Кроме того, индивидуальному предпринимателю нет необходимости ехать в банк и сидеть длинные очереди. Достаточно позвонить в отделение банка и менеджер сам приедет в рабочий офис ИП для регистрации личного счета предпринимателя.

ПСБ

Рейтинг:

8 – надежность;

10 – отзывы;

18 – тарифы.

Самый удобный тариф для индивидуального предпринимателя «Бизнес Старт», который предусматривает бесплатное обслуживание, а также отсутствие платы за оборот денежных средств. Единственные затраты:

  • 1,5% - переводы физическим лицам;
  • 3% - обналичивание денежных средств;
  • 99 рублей – ежемесячная плата за СМС информирование.

Важно! Недостаток – невозможность открытия личного счета в иностранной валюте.

Райффайзенбанк

Рейтинг:

6 – надежность;

17 – отзывы;

20 – тариф.

Индивидуальному предпринимателю предстоит обратить внимание на тариф «Старт», который предлагает умеренные условия. Но необходимо справедливо отметить, что этот банк Австрийский, а потому обладает всеми преимуществами, присущими европейским банкам. Он работает с иностранной валютой, а также характеризуется качеством и надежностью.

Затраты:

  • 1% - перевод денежных средств физическим лицам;
  • 190 рублей – оплата СМС информирования;
  • 990 рублей – ежемесячная плата за обслуживание счета.

Сбербанк России

Это самая обширная и распространенная финансовая организация на территории Российской Федерации. Поэтому банк оказывает поддержку ИП, малому бизнесу и крупным холдингам. В связи с этим у Сбербанка средние условия, но высокий уровень надежности.

Рейтинг:

1 – надежность;

12 – отзывы;

15 – тарифы.

Открытие банковского счета – полностью бесплатное, но ИП придется тратить от 5 до 8 процентов ежемесячно за обналичивание денежных средств.

Сфера

Это один из банков, который не обладает собственными стационарными офисами. Обслуживание клиентов осуществляется онлайн, поэтому ИП можно открыть счет без посещения банка, удаленно. Обслуживание также происходит онлайн. Открытие счета бесплатное, обналичивание и перевод денежных средств – также бесплатно.

Рейтинг:

2 – тарифы;

4 – отзывы;

18 – надежность.

Локо

Это один из самых финансово удобных банков, поскольку он характеризуется низкими тарифными ставками и незначительными комиссионными сборами. Это связано с тем, что банк относительно новый, поэтому старается всячески привлекать новых клиентов.

Рейтинг:

5 – отзывы;

7 – тарифы;

16 – надежность.

Регистрация личного счета полностью бесплатна, но ИП придется столкнуться со следующими видами расходов:

  • 250 рублей – СМС информирование;
  • до 10% - комиссия за перевод средств физическим лицам;
  • 89 рублей – цена одного платежного поручения;
  • до 15 % - за обналичивание денег.

Уралсиб

Рейтинг:

7 – отзывы;

11 – надежность;

14 – тарифы.

Лучший для ИП тариф «Стартап», который предусматривает лояльные условия для участников. Преимущество этого банка в том, что он специализируется на услугах кредитования и, если ИП пользуется услугами указанной финансовой организации, то для него предусмотрены лояльные условия кредитования.

На практике для лучшего выбора банка необходимо составить самостоятельно табличку потребностей. Эта табличка поможет определить финансовые организации по необходимым критериям. Причем, что идеально для малого бизнеса, то не всегда подойдет крупным коммерческим организациям.

Ваша оценка данной статье:
Бесплатный вопрос юристу
Вам будет интересно
Комментарии (0)
Ваш e-mail не будет опубликован.
Обязательные поля помечены *
Ваш комментарий будет первым!